La Guardia Civil ha desarticulado una organización criminal especializada en cometer estafas bancarias, en una operación en la que han sido detenidas 13 personas e intervenida una base de datos con información personal y bancaria de unos 500.000 ciudadanos.
Detenciones en Toledo, entre otras localidades
Según informa este miércoles la Dirección General de la Guardia Civil, la operación, denominada Fragmenta, ha ejecutado las detenciones y registros en Madrid, Palma de Mallorca, Valencia y Toledo.
La investigación comenzó en 2024 tras la denuncia de una víctima que perdió cerca de 30.000 euros después de recibir una falsa comunicación bancaria. Esta denuncia permitió a los agentes relacionarlas con otras similares y destapar un entramado criminal perfectamente estructurado que operaba en varios puntos del territorio nacional.
Durante las pesquisas, los agentes identificaron a 18 integrantes de la organización —10 hombres y 8 mujeres, de entre 23 y 43 años— y determinaron el papel que desempeñaba cada uno dentro del grupo. De ellos, hay 13 detenidos y 5 investigados.
Este era el método
Los estafadores enviaban de forma masiva mensajes SMS que aparentaban proceder de entidades bancarias para inducir a las víctimas a acceder a páginas web fraudulentas donde introducían sus credenciales de banca electrónica.
Posteriormente, contactaban telefónicamente con ellas haciéndose pasar por empleados de su banco para obtener los códigos de verificación necesarios y completar las operaciones.
Una vez conseguían el control de las cuentas, realizaban transferencias del dinero disponible y solicitaban préstamos preconcedidos u otros productos financieros a nombre de las víctimas, aumentando considerablemente el perjuicio económico.
Después distribuían los fondos a través de numerosas cuentas bancarias para dificultar su rastreo y blanquear el dinero obtenido de forma ilícita.
Investigación compleja
La complejidad de la investigación estuvo marcada por el uso de identidades falsas, cuentas abiertas mediante terceros, transferencias inmediatas entre distintas entidades y una infraestructura tecnológica distribuida en varios países.
Durante la fase final de la operación se practicaron tres registros, dos en la provincia de Valencia y uno en Madrid, en los que se intervinieron teléfonos móviles, equipos informáticos, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo relacionado con la actividad delictiva.
Entre el material incautado destaca una base de datos con información personal y bancaria de unas 500.000 personas. El análisis de esta documentación ha permitido identificar hasta el momento a cerca de 2.000 posibles víctimas, aunque la investigación continúa abierta y no se descarta que aparezcan nuevos afectados.
La Guardia Civil recuerda que las entidades bancarias nunca solicitan por teléfono, SMS o correo electrónico las claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación de sus clientes.
Ante cualquier comunicación sospechosa, recomienda no facilitar datos personales o bancarios, acceder siempre a la banca electrónica a través de los canales oficiales y contactar directamente con la entidad.
La investigación ha sido desarrollada por el Equipo de Delitos Telemáticos (EDITE) y el Equipo @ de la Comandancia de la Guardia Civil de Castellón.
